La banca internacional en Bahamas

La economía de Bahamas se está diversificando principalmente en servicios financieros como bancos, fideicomisos, fondos de inversión y seguros. El resultado es que todos los bancos offshore de Bahamas están muy modernizados y los procesos bancarios son sencillos y accesibles en todo el mundo a través de la banca electrónica y las tarjetas de débito y crédito. 

Muchos bancos aceptan depósitos y retiros en línea o solicitudes de cuentas. Además, muchos bancos internacionales ofrecen servicios adicionales como el comercio de acciones en línea y el cambio de divisas. 

Por si esto no fuera suficiente, los bancos de Bahamas se especializan en servicios de asesoramiento internacional, muchos de los cuales han demostrado ser capaces de atender a clientes que no hablan inglés, así como a ejecutivos que hablan francés, alemán, ruso, italiano y otros idiomas importantes. 

Hoy en día, la industria financiera offshore de las Bahamas representa el 30% del PIB del país y, junto con la industria del turismo, representan una gran parte de los ingresos que recibe el país. Estas actividades se ven reforzadas por una legislación que apoya su respectivo desarrollo y entorno.

Esto se ve respaldado por el hecho de que el tipo de cambio entre el dólar bahameño (BSD) y el dólar estadounidense es de 1:1. Sí, el gobierno de Bahamas ha mantenido el valor del dólar bahameño al mismo nivel que el dólar durante más de una década, lo que facilita la participación de los extranjeros en cualquier tipo de sector económico en Bahamas, incluido el sector de los servicios bancarios. 

Asimismo, Bahamas se ha ajustado más a las normas internacionales en los últimos años debido a la presión de EE.UU. y la OCDE.

¿Cómo se abre una cuenta bancaria en las Bahamas?

El proceso de apertura de cuentas de cada banco es diferente, pero generalmente requiere: 

• Documento de identidad, como el pasaporte o el permiso de conducir

• Escritura de constitución, artículos de asociación

• Prueba de residencia, como una factura de servicios públicos 

• Estatus de ciudadanía

• Ocupación 

Dependiendo del banco o del tipo de cuenta que vaya a abrir, es posible que le pidan información adicional, como registros financieros. Por ejemplo, si ha recibido una gran cantidad de dinero en su cuenta por la venta de un inmueble, es posible que tenga que mostrar el comprobante de la venta como prueba. 

Utilice una cuenta bancaria para pagar el depósito en la cuenta designada después de presentar los documentos en el banco. Si lo hace usted mismo, puede hacerlo en efectivo o por transferencia bancaria. Una vez abierta y activada la cuenta, la tarjeta bancaria y el código PIN (individualmente) están listos para la cuenta transferida a la oficina de correos. 

Debe saber que puede abrir diferentes tipos de cuentas bancarias sin necesidad de ir a las Bahamas. Los principales servicios ofrecidos a los clientes por nuestros socios en las Bahamas incluyen servicios de depósito, transferencias internacionales y mucho más. Permita que nuestro equipo de expertos le explique con más detalle esta opción, no dude en ponerse en contacto con nosotros.

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Marco jurídico

En 2020, el Banco Central de las Bahamas (Banco Central) trató de reforzar y modernizar su legislación primaria derogando y sustituyendo la Ley de Regulación de Bancos y Sociedades Fiduciarias (BTCRA). La nueva BTCRA mejorará significativamente la capacidad del banco central de actuar para mantener la estabilidad financiera, proteger a los depositantes y aumentar la confianza del público en la estabilidad del sistema bancario de Bahamas. En concreto, la nueva BTCRA permite a los bancos centrales actuar como custodios o liquidadores judiciales para lograr estos objetivos.

Del mismo modo, para modernizar el sector de los servicios financieros no bancarios, la Comisión de Valores de Bahamas (Securities Commission) supervisó la abolición y sustitución de las leyes que regían a los proveedores de servicios financieros y empresariales. La nueva ley, que entró en vigor en diciembre de 2020, modernizará el sistema de concesión de licencias y ampliará las capacidades de supervisión de la SEC para mejorar la protección del consumidor de los servicios financieros y empresariales.

La Comisión de Valores introdujo la Ley de Activos Digitales y Bolsas Registradas, 2020 (Ley DARE) también en diciembre de 2020. La Ley DARE regula la emisión y venta de activos digitales, así como la conducta de quienes los emiten y de quienes prestan servicios de intermediación relacionados con la emisión de estos tokens. En este caso, debe saber que el banco central lanzó su propia CBDC (Moneda Digital del Banco Central) denominada Sand Dollar, en octubre de 2020.

Esta CBDC está respaldada por el Banco Central de las Bahamas y es emitida por una institución financiera autorizada. Ahora, Sand Dollar solo está disponible en las Bahamas, pero al igual que la moneda fiduciaria bahameña, puede cambiarse por moneda extranjera a través de instituciones financieras autorizadas.

Mundo ofrece servicios de registro, mantenimiento de empresas y apertura de cuentas bancarias en diferentes jurisdicciones, incluidas las Bahamas. 

¿Qué podemos hacer por usted?

Trabajamos con agentes registrados en las Bahamas para servicios bancarios y corporativos. Si desea abrir su banco, o simplemente abrir cuentas bancarias corporativas o personales, no dude en ponerse en contacto con nosotros para que le ayudemos y orientemos en el proceso. 

Uno de nuestros socios en el país ofrece una plataforma potente y segura diseñada para que las personas adineradas y las organizaciones internacionales tengan acceso a la banca privada, los préstamos, la gestión de patrimonios y las inversiones inmobiliarias.

Tenemos mucha experiencia en la apertura de cuentas bancarias en las Bahamas porque ofrecemos amplios servicios corporativos en la isla, incluyendo fideicomisos, fundaciones, LPs y LLCs. El proceso para abrir una cuenta bancaria es sencillo:

1. Usted nos envía sus documentos
2. Lo pasamos por nuestra pre-aprobación para ver si podemos encontrar un banco adecuado para usted.
3. Enviamos su solicitud al banco.
4. Espera unos días y su cuenta bancaria está disponible para ser utilizada.

No deje que la información errónea se interponga en sus horizontes para disfrutar de las ventajas que ofrece el sector bancario en las Bahamas. Si desea consultar, póngase en contacto con nosotros ahora.